Verifizierung und AML bei Richard Casino

Geldwäscherei betrifft auch Online-Casinos. Deshalb prüfen wir jede Spieleridentität, überwachen Transaktionen und handeln strikte im Rahmen unserer Lizenz. Auf dieser Seite erfahren Sie, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Unsere Geldwäschereiprävention im Überblick

Wir betreiben diese Plattform unter der Curaçao-Lizenz Nummer 8048/JAZ2023-045, ausgestellt von Antillephone an die Riobet N.V. Seit unserer Gründung 2023 unterliegen wir den Vorschriften gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung des Lizenzgebers und setzen diese ohne Ausnahme um.

Konkret bedeutet das vier feste Bausteine:

• Kundenprüfung (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Meldung auffälliger Transaktionen an die Financial Intelligence Unit von Curaçao
• Schulung unserer Mitarbeitenden und regelmässige interne Audits

Kriminelle Gelder haben bei uns keinen Platz. Jede Prüfung dient zugleich Ihrem Schutz, denn nur verifizierte Konten sind vor Missbrauch durch Dritte gesichert.

Wann wir Sie verifizieren

Verifizierung folgt bei uns klar definierten Zeitpunkten. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Stammdaten; spielen dürfen nur Personen ab 18 Jahren. Vollständig wird die Prüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne bestätigte Identität zahlen wir nichts aus. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei Änderungen Ihrer Daten oder aus risikobasierten Gründen eine erneute Prüfung verlangen.

Diese Dokumente fordern wir an

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte trennen Sie von einem vollständig verifizierten Konto:

• Profil öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokumente abfotografieren oder einscannen, alle vier Ecken sichtbar
• Dateien hochladen, Formate JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei
• Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Statusmeldung per E-Mail; bei Unklarheiten fordern wir gezielt ein besseres Dokument nach

Spätestens nach 72 Stunden liegt ein Ergebnis vor. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine SSL-Verbindung, gespeichert werden sie ebenfalls verschlüsselt. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind.

Nachweise zur Herkunft der Gelder

Ein Herkunftsnachweis wird fällig, wenn Ihre Einzahlungen ein bestimmtes Volumen erreichen oder ein Muster entsteht, das nicht zu Ihrem Profil passt. Üblicherweise fragen wir ab kumulierten Einzahlungen von CHF 20'000 innerhalb von 30 Tagen nach. Das ist keine Unterstellung gegenüber Ihrer Person, sondern gesetzliche Pflicht: Wir müssen ausschliessen, dass eingesetztes Geld aus strafbaren Quellen stammt.

Anerkannte Belege

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Kontoauszüge der letzten drei Monate
• Verkaufsurkunden für Immobilien oder Fahrzeuge
• Erbschafts- oder Schenkungsbelege
• Geschäftsunterlagen bei Selbständigkeit

Prüfung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Überwachungssysteme. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz vor einer grossen Auszahlung, prüfen wir manuell. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist; bei mehreren Methoden teilen wir den Betrag anteilig auf. So stellen wir sicher, dass Gelder nur dorthin fliessen, woher sie stammen.

Grenzen und Bearbeitungszeiten

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Ohne vollständige Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt; Einzahlen und Spielen ist weiterhin möglich, ausgezahlt wird erst nach bestandener Prüfung. Lehnen wir ein Dokument ab, nennen wir den konkreten Grund und Sie reichen eine bessere Version nach.

Verweigern Sie die Verifizierung ganz, sperren wir das Konto. Der verbleibende Guthabenbetrag geht nach gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei melden wir den Fall an die zuständigen Behörden und schliessen das Konto dauerhaft.

Fragen zu einem laufenden Verifizierungsverfahren beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Die Frist schreibt unser Lizenzgeber vor; sie ermöglicht Audits und Auskünfte an Strafverfolgungsbehörden. Nach Ablauf löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, es sei denn, ein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand verlangt etwas anderes. Sie können den Löschstatus jederzeit über den Support erfragen.

Häufige Fragen zu Richard Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, spätestens nach 72 Stunden liegt ein Ergebnis vor. Über den Status informieren wir Sie per E-Mail.

Muss ich vor jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die Verifizierung erfolgt einmalig vor der ersten Auszahlung. Neue Dokumente fordern wir nur bei Ablauf, bei geänderten Daten oder aus risikobasierten Gründen an.

Warum geht meine Auszahlung an dieselbe Zahlungsmethode wie meine Einzahlung?

Diese Regel gehört zur Geldwäschereiprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person und das Zahlungsmittel zurückfliessen, von dem sie stammen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich die zuständigen Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung und Speicherung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn es das Gesetz verlangt.